關(guān)于開(kāi)展2020年度全省小額貸款公司監(jiān)管評(píng)級(jí)的通知

各設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局，昆山市、泰興市、沭陽(yáng)縣地方金融監(jiān)管部門：

為促進(jìn)我省小額貸款公司（以下簡(jiǎn)稱“小貸公司”）健康可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《省金融辦關(guān)于印發(fā)〈江蘇省小額貸款公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法（修訂）〉的通知》（蘇金融辦發(fā)〔2018〕7號(hào)）和《關(guān)于調(diào)整小額貸款公司部分監(jiān)管事項(xiàng)的通知》（蘇金監(jiān)發(fā)〔2019〕130號(hào)）等文件要求，決定在全省范圍內(nèi)開(kāi)展小貸公司監(jiān)管評(píng)級(jí)工作，并對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行真實(shí)性檢查。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、評(píng)級(jí)對(duì)象

經(jīng)營(yíng)滿一年以上且未參加2019年度監(jiān)管評(píng)級(jí)的小貸公司，以及各設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局認(rèn)為應(yīng)該開(kāi)展評(píng)級(jí)和業(yè)務(wù)真實(shí)性檢查的小貸公司（具體名單見(jiàn)附件）。

二、評(píng)級(jí)范圍

評(píng)級(jí)和檢查工作會(huì)計(jì)區(qū)間為2019年1月1日至2019年12月31日。

三、重點(diǎn)工作及職責(zé)分工

（一）監(jiān)管評(píng)級(jí)

根據(jù)規(guī)定，本次監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)分為現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)。

現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)評(píng)分由第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（由省地方金融監(jiān)管局招標(biāo)確定并統(tǒng)一承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用）、設(shè)區(qū)市和縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)，并結(jié)合小貸公司在疫情防控期間助力復(fù)工復(fù)產(chǎn)的具體舉措調(diào)整評(píng)分。縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門主監(jiān)管員負(fù)責(zé)協(xié)同第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)評(píng)分，第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)填制現(xiàn)場(chǎng)評(píng)級(jí)工作底稿，經(jīng)縣（市、區(qū)）、設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管部門逐級(jí)確認(rèn)，由設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局匯總后連同工作底稿一并上報(bào)省地方金融監(jiān)管局。

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)評(píng)分由江蘇金農(nóng)股份有限公司負(fù)責(zé)，根據(jù)監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)評(píng)分，并將評(píng)分結(jié)果分送各設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局和省地方金融監(jiān)管局。

（二）真實(shí)性檢查

設(shè)區(qū)市和縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門指導(dǎo)第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)同步做好對(duì)小貸公司的業(yè)務(wù)真實(shí)性檢查工作。業(yè)務(wù)真實(shí)性包括但不限于貸款業(yè)務(wù)的真實(shí)性、業(yè)務(wù)系統(tǒng)填報(bào)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、基礎(chǔ)資產(chǎn)的真實(shí)性以及與第三方合作發(fā)行產(chǎn)品的真實(shí)性等。針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，設(shè)區(qū)市和縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門要督促相關(guān)小貸公司盡快整改落實(shí)，并將有關(guān)情況及時(shí)向省地方金融監(jiān)管局報(bào)告。

四、有關(guān)要求

1. 評(píng)分表須有小貸公司主監(jiān)管員簽字，并加蓋設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門印章確認(rèn)。若監(jiān)管員或第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)小貸公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)評(píng)分結(jié)果與公司實(shí)際情況不符，經(jīng)所在設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局核實(shí)后，可要求江蘇金農(nóng)股份有限公司修改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)評(píng)分，并報(bào)省地方金融監(jiān)管局備案。

2. 請(qǐng)各設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局將現(xiàn)場(chǎng)評(píng)級(jí)材料于7月31日前報(bào)送省地方金融監(jiān)管局。

附件：2020年參加評(píng)級(jí)小額貸款公司名單.xls

2020年6月11日

（聯(lián)系人：劉知其，聯(lián)系電話：025-83398925）

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